Economische Trends 2024: BRICS, Bitcoin & Edelmetalen
De BRICS-conferentie van 2024 vond deze week plaats, en de verwachtingen waren hooggespannen. Voorafgaand aan het evenement zagen we een duidelijke stijging in de prijzen van verschillende grondstoffen, waaronder goud en zilver. De koersstijgingen in edelmetalen hielden aan, zelfs na de conferentie. Hoewel de BRICS-ontwikkelingen hier zeker invloed op hadden, speelden ook de aankomende Amerikaanse presidentsverkiezingen een grote rol. De politieke spanningen rondom de verkiezingen zorgen ervoor dat beleggers wereldwijd op zoek gaan naar zogenaamde ‘safe havens’ om hun vermogen tijdelijk te beschermen.
Bovendien verwachten analisten dat de valutamarkten de komende tijd aanzienlijke schommelingen zullen vertonen. De euro staat mogelijk onder zware druk als Donald Trump de verkiezingen wint, met voorspellingen van een daling van maar liefst 10%. Deze potentiële verzwakking heeft directe gevolgen voor de Europese markt en stimuleert de vraag naar veilige investeringsmogelijkheden.
Op nationaal niveau was dit ook de week waarin De Nederlandsche Bank (DNB) opmerkelijk advies gaf: het kan verstandig zijn om wat contant geld thuis te bewaren, bijvoorbeeld ‘in een oude sok’. DNB-president Klaas Knot kwam daarnaast met een opvallende uitspraak over de huurwetgeving. Hij stelde dat de Wet betaalbare huur zou moeten worden herzien, omdat deze mogelijk een averechts effect heeft op de beschikbaarheid van huurwoningen.
Gratis e-Boek, Masterclass en Cursus: Klik Hier
Gratis Kennismaking en Strategie call inplannen: Klik Hier
Gratis Crypto en Trading Academy Trial: Klik Hier
Deze gebeurtenissen benadrukken de onrust en volatiliteit in de financiële markten en laten zien hoe geopolitieke en nationale factoren een blijvende invloed hebben op investeringsbeslissingen wereldwijd.
De Impact van de Nieuwe Huurwet op het Huurwoningaanbod
Sinds de invoering van de nieuwe huurwet afgelopen juli, is het aantal beschikbare huurwoningen in Nederland aanzienlijk gedaald. De situatie is zo zorgwekkend dat zelfs Klaas Knot, de president van De Nederlandsche Bank (DNB), zich publiekelijk uitspreekt tegen de wet. Hoewel de wet oorspronkelijk bedoeld was om huurwoningen betaalbaar te maken, heeft het beleid tot nu toe een averechts effect gehad. Volgens recente gegevens is het aanbod van huurwoningen in de vrije sector met maar liefst 38% gedaald ten opzichte van hetzelfde kwartaal vorig jaar. Deze forse daling vergroot de bestaande woningnood en maakt het vinden van een huurwoning moeilijker voor velen.
Waarom de Nieuwe Huurwet Huurwoningen in de Vrije Sector Vermindert
De huurwet 2024 introduceerde een maximale huurprijs voor het middensegment. Deze wijziging veranderde echter de "spelregels" voor veel verhuurders die hun huurprijs hadden gebaseerd op de dekking van hypotheeklasten en andere kosten. Zowel particuliere als grotere verhuurders, die duizenden woningen beheren, zien hun winstmarges slinken doordat de huurinkomsten soms niet langer de kosten dekken. Door deze nieuwe regelgeving is het verhuren van vastgoed voor velen niet meer rendabel.
De wet stelt verhuurders met hoge hypotheeklasten voor een lastige keuze: verhuren tegen lagere opbrengsten of de woning te koop zetten. In combinatie met opkoopbescherming en de fiscale regels rond box 3 heeft dit geleid tot een verplaatsing van huurwoningen naar de koopmarkt. Hoewel dit het aantal koopwoningen vergroot, is kopen voor veel mensen vanwege de hoge rentes en financieringslasten geen mogelijkheid, wat het belang van een divers en toegankelijk huurwoningaanbod onderstreept.
Politieke Reactie en Oproep tot Herziening door Klaas Knot
Klaas Knot van DNB sprak zich krachtig uit over de situatie en benadrukte dat een deel van de schade al is aangericht. Hij roept de politiek op om de huurwet te heroverwegen en pleit voor aanpassingen: “Beter ten halve gekeerd dan ten hele gedwaald.” Knot benadrukt de noodzaak om snel in te grijpen om verdere verslechtering van het aanbod in de vrije huursector te voorkomen.
Gevolgen van Overmatige Regulering op de Huurmarkt
De afname van het aanbod in het middensegment huurwoningen is een teken dat overmatige regulering de vrije markt kan verstoren. Hoewel de intentie achter de huurwet begrijpelijk is, laat de praktijk zien dat een strikte regulering vaak leidt tot minder aanbod en hogere prijzen in de toekomst. Door de hogere vraag en het slinkende aanbod, wordt het voor veel mensen steeds lastiger om een passende woning te vinden.
Financiële Stabiliteit in Nederland: DNB Waarschuwt voor Cyberbedreigingen en Economische Risico’s
Afgelopen week publiceerde De Nederlandsche Bank (DNB) het nieuwste Overzicht Financiële Stabiliteit. Dit 34-pagina's tellende rapport bespreekt de belangrijkste financiële risico's voor Nederland en bevatte een opvallend advies van DNB-directeur Olaf Sleijpen: het kan verstandig zijn om contant geld in huis te bewaren, bijvoorbeeld in een "oude sok". Dit onconventionele advies benadrukt een mogelijk kwetsbaar punt in ons financiële systeem, wat zowel de media als het publiek deed opkijken.
Belangrijkste Risico’s voor de Financiële Stabiliteit in Nederland
Het hele rapport lezen kan via deze link: Overzicht Financiële Stabiliteit - Najaar 2024
In het rapport worden vier primaire risico's voor de financiële stabiliteit genoemd:
- Wereldwijde handelsverstoringen - De mondiale economie ondervindt uitdagingen door handelsconflicten en disrupties in toeleveringsketens, wat direct effect heeft op de Nederlandse economie.
- Cyberaanvallen - Toenemende cyberbedreigingen vormen een gevaar voor het betalingsverkeer en de continuïteit van banken.
- Stijgende rentetarieven - Door de stijging van rentes, bijvoorbeeld van 1% naar 4%, neemt de financiële druk op consumenten en bedrijven toe, vooral bij herfinanciering van leningen.
- Overwaardering van vastgoed - De hoge waardering van de huizenmarkt en risico's rond kantoorruimte kunnen leiden tot een prijscorrectie met verdere gevolgen voor de financiële sector.
Cyberaanvallen: Een Scenario met Verregaande Gevolgen
Een specifiek scenario dat in het rapport wordt beschreven, is dat van een mogelijke cyberaanval op een telecomprovider die essentiële diensten levert aan banken. In zo'n situatie zouden banken gedwongen worden om over te schakelen naar een andere provider. Deze vertraging, in combinatie met desinformatie via sociale media, kan klanten het idee geven dat banken zelf zijn getroffen door een cyberaanval. Een dergelijke paniek kan leiden tot grootschalige geldopnames en ondermijnt de stabiliteit van de bankensector.
DNB Adviseert Contant Geld als Noodvoorziening
Sleijpen adviseerde tijdens de persconferentie om een kleine hoeveelheid contant geld – bijvoorbeeld €50 – thuis te bewaren als noodvoorziening. Dit zou burgers in staat stellen om twee dagen aan noodzakelijke aankopen te doen bij een eventuele verstoring van het digitale betalingsverkeer. Het Financieel Dagblad reageerde hier kritisch op en suggereerde dat zo’n oproep wantrouwen in banken kan versterken, terwijl DNB juist toeziet op het vertrouwen in het financiële systeem.
Betekenis voor de Stabiliteit van het Financiële Systeem
Het advies om contant geld aan te houden, roept vragen op over de cyberveiligheid en het algemene vertrouwen in onze banken en digitale infrastructuur. De toegenomen afhankelijkheid van digitale technologie maakt het systeem kwetsbaar, en het feit dat DNB zelf dit benadrukt, legt de focus op de noodzaak voor robuustere maatregelen tegen cyberdreigingen.
Economische Uitdagingen voor Europa: Handelsproblemen en Structurele Knelpunten
Bloomberg Markets meldde deze week dat de economische situatie in Europa onder druk staat, met zorgen bij centrale banken over zowel interne uitdagingen als internationale spanningen. Een nieuw risico is de mogelijkheid dat Donald Trump opnieuw verkozen wordt als president van de Verenigde Staten. Deze mogelijke herverkiezing zorgt voor slapeloze nachten bij Europese centrale bankiers door de potentiële impact op de handel tussen de eurozone en de VS.
Handel tussen Eurozone en Verenigde Staten onder Druk
Sinds 2014 is de handel tussen de eurozone en de VS gestegen, met een positieve handelsbalans voor Europa. Deze export is essentieel voor de economische groei van de EU. Een eventuele herverkiezing van Trump zou echter een serieuze bedreiging kunnen vormen, aangezien hij overweegt om invoerrechten van 20% in te stellen op Europese goederen. Dit kan Amerikaanse bedrijven stimuleren om lokaal te produceren, waardoor de Europese export naar de VS zou verminderen. Dit scenario verhoogt de druk op Europa’s groeivooruitzichten en laat Europese beleidsmakers met weinig manoeuvreerruimte achter.
Invloed op de Eurokoers en Koopkracht
Naast de dreiging van invoerrechten waarschuwde Goldman Sachs dat een overwinning van Trump de euro met 10% zou kunnen laten dalen ten opzichte van de dollar. Deze waardevermindering betekent dat Europese consumenten minder koopkracht in de VS zouden hebben, wat de handel en het toerisme verder zou kunnen ontmoedigen. Zo’n koersdaling kan Europese producten duurder maken voor Amerikaanse importeurs, waardoor de concurrentiepositie van Europese bedrijven in gevaar komt.
Structurele Problemen in de Europese Economie
Europa kampt daarnaast met diverse interne problemen. Bloomberg’s nieuwsbrief geeft aan dat de groei van het bruto binnenlands product (BBP) voor de komende vijf jaar slechts 1,3% bedraagt, de laagste groeiverwachting ooit. Dit wijst op een verzwakte economische infrastructuur binnen de EU, waar een gezamenlijke monetaire unie bestaat zonder een uniforme fiscale beleidsvoering. Hierdoor wordt consistent monetair beleid bemoeilijkt. Zo heeft de Europese Centrale Bank (ECB) te maken met uiteenlopende inflatiecijfers – 4% in België versus ongeveer 1% in Spanje – wat een gecoördineerde beleidsvoering complex maakt.
Productiviteitsuitdagingen en Demografische Vergrijzing
Daarnaast blijven de productiviteit en efficiëntie binnen Europa achter door strenge regelgeving zoals ‘Know Your Customer’-controles, die groei en innovatie remmen. Europa ziet ook een toenemende vergrijzing, wat leidt tot een verwachte krimp van de beroepsbevolking met 25% in de komende 20-30 jaar. Deze demografische verschuiving verlaagt de productiviteit en zorgt voor stijgende zorgkosten en pensioenkosten, wat de economische druk op de jongere generaties vergroot.
Amerika’s Schuldgedreven Groei en de Concurrentie met Europa
De VS heeft sinds 2022 zijn BBP met $7 biljoen verhoogd, terwijl de totale Amerikaanse schuld met $8,5 biljoen toenam. Analisten verwachten dat, ongeacht wie de volgende president wordt, de VS blijft inzetten op schuldgedreven economische groei. Deze strategie zet de concurrentiepositie van Europa onder druk, aangezien de EU minder flexibiliteit heeft om soortgelijke stimuleringsmaatregelen te nemen.
Conclusie: Kan Europa Standhouden in het Internationale Economische Speelveld?
De combinatie van een mogelijk protectionistisch beleid in de VS, structurele knelpunten binnen de EU en een toenemende vergrijzing roept vragen op over Europa’s economische toekomst. De afhankelijkheid van internationale handel en het ontbreken van uniform beleid maken het moeilijk voor Europa om concurrerend te blijven. Voor beleidsmakers en bedrijven blijft de vraag hoe Europa zijn economische veerkracht kan versterken in een veranderende wereldwijde markt, waar groei, handel en innovatie voortdurend onder druk staan.
De Amerikaanse Staatsschuld: Stijgende Schulden en Gevolgen voor de Markt
Ongeacht wie de komende Amerikaanse presidentsverkiezingen wint, lijkt het erop dat de VS blijft doorgaan met het aangaan van nieuwe schulden. De verwachte versnelling van het schuldentempo heeft niet alleen gevolgen voor de Amerikaanse economie, maar ook voor markten wereldwijd. Een blik op de recente grafieken van de totale Amerikaanse staatsschuld laat zien dat zowel de publieke schuld als de intra-overheidsclaims continu stijgen, wat eerdere voorspellingen over de voortdurende schuldcreatie bevestigt.
Impact van de Stijgende Staatsschuld op Goudprijzen
De stijgende staatsschuld heeft ook een zichtbaar effect op de goudmarkt. De goudprijs vertoont een duidelijke opwaartse trend, wat mogelijk te maken heeft met de verwachting van verdere geldcreatie door de Amerikaanse overheid. Beleggers zien goud als een veilige haven en anticiperen op potentiële waardevermindering van de dollar. In latere delen van dit artikel zullen we dieper ingaan op de rol van goud, zilver en de goud-zilververhouding, maar de staatsschuld blijft voor nu het centrale onderwerp.
IMF’s Waarschuwing voor Wereldwijde Schulden en Begrotingsdiscipline
Het Internationaal Monetair Fonds (IMF) uit zijn zorgen over de oplopende wereldwijde staatsschulden en wijst op de gebrekkige begrotingsdiscipline van veel landen. De stijgende schuldenlast wordt op termijn onhoudbaar, en volgens het IMF kunnen deze niet eindeloos blijven oplopen zonder ernstige economische gevolgen. Hoewel schulden een zekere mate van economische groei kunnen ondersteunen, komt er onvermijdelijk een moment waarop de schuldendruk de economie remt en zelfs destabiliseert.
De Rol van Fiatgeld en Devaluatie van Valuta
In de kern raakt deze situatie aan een van de meest besproken macro-economische onderwerpen: fiatgeld. Fiatgeld heeft geen intrinsieke waarde en is onderhevig aan inflatie en waardeverlies. Historisch gezien keert fiatgeld vaak terug naar de nominale waarde van het papier waarop het gedrukt is. Het IMF waarschuwt dat bij aanhoudende begrotingstekorten en toenemende schulden, de waarde van valuta’s vroeg of laat sterk kan dalen. Deze daling zal uiteindelijk merkbaar zijn in de economische koopkracht van de bevolking.
Verschillen tussen Amerikaanse en Europese Marktontwikkeling
De Amerikaanse en Europese markten reageren verschillend op deze economische druk en de stijgende staatsschuld. Verkiezingen spelen hierin een belangrijke rol, aangezien politieke beslissingen over belastingen, schulden en begrotingen een directe impact hebben op de aandelenmarkten. Op dit moment is Europa aantrekkelijker geprijsd in vergelijking met de VS, ofwel, Europe is Trading at an Epic Discount To US Markets. Dit prijsverschil benadrukt de uiteenlopende economische posities van beide regio’s.
Conclusie: De Toekomst van Staatsschulden en Economische Stabiliteit
De combinatie van stijgende schulden, verkiezingsdruk en economische onzekerheid roept vragen op over de toekomst van het mondiale financiële systeem. Het IMF en andere economische experts benadrukken dat een gebrek aan begrotingsdiscipline en een toenemende afhankelijkheid van schuldgedreven groei de economische stabiliteit kunnen bedreigen. Terwijl de waarde van fiatgeld verder onder druk komt te staan, blijft het belangrijk om de mogelijke effecten hiervan op de markten en investeringskeuzes in de gaten te houden.
Europese Aandelen: Kans voor Beleggers of Risicovolle Investering?
Op dit moment lijken Europese aandelen aantrekkelijk geprijsd voor beleggers, vooral omdat ze met een aanzienlijke korting worden verhandeld in vergelijking met Amerikaanse aandelen. Uit een grafiek blijkt dat de S&P 500 van de Verenigde Staten (gele lijn) beter presteert dan de Europese STOXX 600 (witte lijn), terwijl China (groene lijn) een eigen koers vaart. Hoewel de lage waardering van Europese aandelen op het eerste gezicht aantrekkelijk lijkt, blijven analisten verdeeld over de vraag of deze regio daadwerkelijk een solide investeringsoptie is.
Aandacht voor Amerikaanse Aandelen: Sterke Arbeidsmarkt als Aantrekkingskracht
Volgens Carson Block, investeringsanalist bij Muddy Waters, kunnen beleggers beter focussen op Amerikaanse aandelen. Hij ziet op lange termijn meer groeipotentieel in de VS, mede dankzij de sterke Amerikaanse arbeidsmarkt. Daartegenover staan de economische uitdagingen in Europa, waar de economische vooruitzichten aanzienlijk zwakker zijn. Een voorbeeld hiervan is de terugval in de Europese automarkt, wat als een indicatie kan worden gezien van een bredere economische vertraging.
Europese Automarkt Kampt met Sterke Verkoopdalingen
De Europese automarkt kampt met een zorgwekkende daling in autoverkopen, wat de economische zorgen in Europa verder vergroot. In augustus 2023 daalde de autoverkoop met 18,3% in vergelijking met het voorgaande jaar, en in september volgde opnieuw een daling van 6%. Vooral België en Finland ondervonden sterke dalingen, waarbij België een daling van 18,6% noteerde – bijna het slechtste resultaat ooit. De afname in de verkoop van auto’s, die vaak wordt gezien als een indicator van de algemene economische gezondheid, versterkt het beeld van een verzwakkende Europese economie.
Op landelijk niveau daalden de autoverkopen in Frankrijk, Italië en Duitsland met respectievelijk 11%, 11% en 7%. Spanje was de enige grote Europese markt waar de autoverkoop toenam. De situatie bij autofabrikanten zoals Volkswagen, dat onlangs in het nieuws kwam vanwege problemen in de Europese markt, benadrukt de bredere uitdagingen voor de sector en economie in Europa.
Verslechterende Arbeidsmarkt in Europa
Naast de tegenvallende autoverkoopcijfers kampt Europa ook met een verslechterende arbeidsmarkt, met name in Duitsland. Deze negatieve trend op de arbeidsmarkt zorgt voor toenemende economische zorgen, wat de twijfels rond Europese aandelen als investeringsoptie verder versterkt. Beleggers die overwegen in Europese aandelen te investeren, moeten rekening houden met deze structurele uitdagingen en de mogelijke impact ervan op de lange termijn.
Conclusie: Europese Aandelen Aantrekkelijk, maar met Risico’s
De aanzienlijke korting op Europese aandelen ten opzichte van Amerikaanse maakt de Europese markt ogenschijnlijk aantrekkelijk, maar de economische uitdagingen – zoals dalende autoverkopen en een zwakke arbeidsmarkt – brengen onzekerheden met zich mee. Voor beleggers is het belangrijk om zowel de korte- als langetermijnrisico’s af te wegen. Blijf op de hoogte van de laatste ontwikkelingen in de aandelenmarkt en deel je mening hieronder over de toekomst van Europese aandelen als investeringsmogelijkheid.
De Arbeidsmarkt in Europa: Stijgende Werkloosheid en Economische Onzekerheid
De werkloosheid in Europa toont een gemengd beeld, waarbij de verschillen tussen landen opvallend zijn. Zo ligt de werkloosheid in Spanje momenteel op een relatief hoge 11,3%, terwijl Duitsland recentelijk een sterke stijging in werkloosheidscijfers kent. Tegelijkertijd daalt de werkloosheid in Italië, wat de situatie in Europa complex en veelzijdig maakt. Sommige analisten, waaronder Michael, voorspellen dat de werkloosheid in Duitsland binnenkort zelfs de cijfers van andere landen, zoals Italië, Frankrijk en mogelijk zelfs Griekenland, kan inhalen. Deze ontwikkeling draagt bij aan de groeiende onzekerheid binnen de Europese economie.
Geopolitieke Spanningen en Invloed van de Amerikaanse Verkiezingen
Naast de werkloosheidscijfers spelen geopolitieke spanningen en de aanstaande Amerikaanse presidentsverkiezingen een rol in de onzekerheid op de Europese arbeidsmarkt. De economische situatie wordt beïnvloed door zowel binnenlandse als internationale ontwikkelingen, wat de analyse van de arbeidsmarkt uitdagend maakt. De aankomende verkiezingen in de VS hebben bijvoorbeeld invloed op Europese exportmarkten en valuta, wat indirect de arbeidsmarkt in Europa kan beïnvloeden.
Een Dynamische Tijd voor de Europese Arbeidsmarkt
De huidige tijd kenmerkt zich door een hoge mate van dynamiek en onzekerheid op de Europese arbeidsmarkt. Verschillende macro-economische uitdagingen, zoals stijgende werkloosheidscijfers, handelsconflicten en politieke onrust, spelen tegelijkertijd. Dit vraagt om zorgvuldige en actuele analyses om de impact op de arbeidsmarkt en economie nauwkeurig te kunnen inschatten.
De Economie in Nederland: Inflatie, Zorgkosten en Consumentenuitgaven
De huidige economische situatie in Nederland geeft een gemengd beeld. Hoewel er sprake is van economische groei, ligt de inflatie nog steeds op een hoog niveau, namelijk rond de 3,3%. Consumenten lijken meer uit te geven, maar dit komt voornamelijk door hogere prijzen. De werkelijke toename in bestedingen is bescheiden; consumenten kochten slechts 0,3% meer producten, terwijl de totale transactiewaarde met 1,4% toenam. Deze cijfers suggereren dat de koopkracht van de Nederlandse consument beperkt blijft, ondanks de ogenschijnlijke toename in uitgaven.
Stijgende Zorgpremies: Vergelijking met Netflix-abonnement Zorgt voor Controverse
Een recent controversieel onderwerp in de Nederlandse economie betreft de stijgende zorgpremies. De bestuursvoorzitter van Zilveren Kruis vergeleek de stijging in zorgpremies met de prijsstijging van een Netflix-abonnement. Deze vergelijking riep veel reacties op, aangezien zorg een essentiële basisbehoefte is, terwijl een Netflix-abonnement simpelweg kan worden opgezegd. De druk op de zorgsector blijft toenemen door vergrijzing en een grotere zorgvraag, wat leidt tot hogere zorgkosten en dus hogere premies. Dit onderwerp is extra gevoelig omdat zorgverzekeraars zoals Zilveren Kruis aanzienlijke reserves hebben opgebouwd van ongeveer 12 miljard euro.
Zorgreserves en Debat over Premieverlaging of Betere Zorgkwaliteit
De opgebouwde reserves bij zorgverzekeraars ontstaan deels door premies die hoger zijn dan de directe zorguitgaven, maar ook doordat verzekeraars buffers aanhouden voor onvoorziene kosten. Dit beleid leidt tot een breed debat: moeten deze reserves ten goede komen aan de verzekerden in de vorm van lagere premies of betere zorgkwaliteit? Zorgverzekeraars verdedigen de reserves als noodzakelijk voor stabiliteit bij onverwachte schommelingen in zorgkosten, maar de vraag blijft of deze aanpak eerlijk is, vooral in een tijd waarin veel Nederlanders moeite hebben om de zorgpremies te betalen.
BRICS-Top 2024: Stappen Richting Minder Dollarafhankelijkheid en Nieuwe Leden
De BRICS-top van 2024, gehouden in Kazan, bracht de voornaamste leden van de groep – Brazilië, Rusland, India, China en Zuid-Afrika – bijeen om strategische plannen te bespreken. Een van de centrale thema's was het streven naar een vermindering van de dominantie van de Amerikaanse dollar in de wereldhandel. De ambitie om een nieuw wereldwijd betalingssysteem te ontwikkelen dat de dollar kan vervangen, bestaat al vijftien jaar, maar tot nu toe is er in de praktijk nog weinig significante vooruitgang geboekt.
Wereldwijde Reserves en De Dollar als Dominante Valuta
Volgens gegevens van "The Economist" zijn de wereldwijde reserves in vreemde valuta sinds 2015 enigszins gedaald, maar het aandeel van de Amerikaanse dollar blijft op lange termijn vrijwel stabiel. Dit suggereert dat er nog geen substantiële verschuiving naar alternatieve valuta's heeft plaatsgevonden. Analist Jan Nieuwenhuizen stelde voor om goud aan de reservegrafiek toe te voegen, omdat steeds meer centrale banken en overheden wereldwijd goud kopen als alternatief voor valutareserves. Dit toont een groeiend vertrouwen in edelmetalen als stabiele waardeopslag in plaats van buitenlandse valuta.
Nieuwe Leden en Brede Internationale Steun voor BRICS
Tijdens de top schoven ook nieuwe BRICS-leden, waaronder Iran, Egypte, de Verenigde Arabische Emiraten en Ethiopië, aan. Dit toont de bredere internationale steun die BRICS geniet, vooral vanuit Rusland, dat actief pleit voor een wereldwijde verschuiving weg van de dollarafhankelijkheid. De BRICS-groep vertegenwoordigt momenteel ongeveer 26% van de wereldeconomie en 45% van de wereldbevolking. Dit steekt sterk af tegen de G7, die ongeveer 44% van het mondiale BBP en slechts 10% van de wereldbevolking omvat. Deze cijfers benadrukken het potentieel en de invloed die BRICS kan uitoefenen op het wereldtoneel.
Prototype van een BRICS-Munt en Mogelijkheden voor een Alternatieve Wereldmunt
Tijdens de top toonde Poetin een prototype van een "BRICS-biljet", wat erop kan wijzen dat er actief gewerkt wordt aan de ontwikkeling van een gezamenlijke BRICS-munt. Deze munt zou mogelijk worden gekoppeld aan een mandje van valuta of zelfs aan goud. Hoewel de symbolische stap naar een BRICS-munt genomen lijkt, is de praktische implementatie van zo'n alternatief betalingssysteem nog onzeker.
Verminderde Dollarhandel binnen BRICS-Landen
Ondanks de ambities blijft de dollar voorlopig het dominante middel voor internationale handel. Wel neemt het handelsvolume in dollars tussen de BRICS-landen onderling langzaam af. Momenteel vindt ongeveer 65% van de handel binnen de BRICS-groep niet langer in dollars plaats. Dit geeft aan dat de groep al stappen zet om hun afhankelijkheid van de dollar te verkleinen, maar de totale impact hiervan blijft vooralsnog beperkt, gezien de relatief beperkte schaal van de gezamenlijke interne economieën.
Edelmetalen: Goud en Zilver als Veilige Haven in Onzekere Tijden
De recente stijging van goud- en zilverprijzen is sterk verbonden met geopolitieke spanningen en economische onzekerheden, waaronder de BRICS-top en de aanstaande Amerikaanse presidentsverkiezingen. De waardestijging van goud en zilver wordt voornamelijk gedreven door beleggers die op zoek zijn naar veilige havens te midden van economische instabiliteit en de dreiging van geldontwaarding. De huidige goud-zilverratio – historisch variërend tussen 1:3 en 1:15 – ligt momenteel op 1:91, wat suggereert dat zilver mogelijk ondergewaardeerd is ten opzichte van goud. Deze situatie wekt bij analisten de verwachting dat de zilverprijs verder kan stijgen om de kloof te verkleinen.
Goud-Zilverratio: Mogelijk Vooruitzicht op Stijgende Zilverprijzen
Volgens de theorie achter de goud-zilverratio moet óf de goudprijs dalen óf de zilverprijs stijgen om deze verhouding weer in balans te brengen. De voorkeur van beleggers voor zilver is begrijpelijk, aangezien het nog veel ruimte voor groei heeft ten opzichte van goud. Dit werd al eerder voorspeld in analyses en e-books, en de huidige marktontwikkelingen bevestigen deze prognoses. Onlangs bereikte de zilverprijs de grens van €1000 per kilo, wat aangeeft dat zilver terrein wint als waardevaste investering.
Zwakke Euro en Renteverlagingen Bevorderen Interesse in Edelmetalen
Bart Brands van Gold Republic merkt op dat de zwakke euro en recente renteverlagingen door de Europese Centrale Bank (ECB) de aantrekkingskracht van edelmetalen in Europa verder versterken. De economische onzekerheid en politieke spanningen, zoals belastingverhogingen en bezuinigingen in Frankrijk, veroorzaken extra druk op huishoudens. Deze ontwikkelingen, in combinatie met lage spaarrentes, maken goud en zilver steeds aantrekkelijker als veilige en waardevaste activa.
Meer weten over GoldRepublic, dat kan via deze link!
Daarnaast blijven centrale banken wereldwijd, inclusief die in Europa, Canada en het Verenigd Koninkrijk, hun goudreserves vergroten. Deze stijgende vraag vanuit centrale banken draagt bij aan de continue waardestijging van edelmetalen, die wereldwijd worden gezien als stabiele waardeopslag.
Goud en Zilver als "Veilige Haven" tegen Inflatie
Econoom Jeroen Blokland benadrukt dat goud en zilver door veel mensen worden gezien als een "veilige haven", vooral nu spaarders sinds 2020 ongeveer 17% van hun koopkracht hebben verloren door inflatie. Beleggers zoeken daarom naar activa die hun waarde behouden en die historisch al eeuwenlang functioneren als valuta en waarde-opslag. Het feit dat goud en zilver niet onderhevig zijn aan inflatoire risico’s maakt ze tot populaire keuzes.
Vergelijking met Bitcoin en Vooruitzichten voor Edelmetalen
Interessant is dat in eerdere jaren de goudprijs vaak de koers van Bitcoin volgde. Momenteel zien we echter dat goud al een flinke stijging doormaakt, terwijl de koers van Bitcoin relatief stabiel blijft. Met de aankomende halving in het Bitcoin-protocol en de naderende Amerikaanse verkiezingen, richten veel beleggers hun aandacht op de potentie van zowel goud als zilver om in waarde te stijgen als veilige haven.
Bitcoin en BTC Technische Analyse: Volatiliteit en Koersverwachtingen richting de Verkiezingen
In de aanloop naar de Amerikaanse presidentsverkiezingen verwachten beleggers opnieuw volatiliteit op de markten. Net als in eerdere verkiezingscycli speculeren analisten of Bitcoin wederom zal profiteren van de politieke onrust. Recent publiceerde de Europese Centrale Bank (ECB) echter een kritisch rapport over Bitcoin, waarin de stijgende Bitcoin-koers wordt omschreven als een risico voor economische ongelijkheid. Volgens de ECB zouden niet-houders financieel benadeeld worden doordat de Bitcoin-waarde stijgt, wat mogelijk een aanleiding kan zijn voor toekomstige belastingmaatregelen op crypto in Europa.
Europese Belastingen en Amerikaanse Belastingvoordelen op Crypto
Binnen Europa worden al diverse maatregelen tegen crypto-winsten besproken. In Italië en Nederland staan hogere capital gains taxes en exit-belastingen ter discussie, waarmee zowel nieuwe als historische winsten belast zouden worden. Denemarken overweegt zelfs een belastingtarief van 42% op crypto-winsten. In de Verenigde Staten volgt men echter een andere koers: presidentskandidaat Donald Trump overweegt belastingverlagingen, waaronder het afschaffen van inkomensbelasting ten gunste van hogere importtarieven. Deze uiteenlopende benaderingen in Europa en de VS beïnvloeden de aantrekkelijkheid van Bitcoin als investering en kunnen de marktdynamiek verder veranderen.
Fundamenten voor een Stijgende Bitcoin-koers in 2024
Met het beperkte aanbod van Bitcoin en de aanstaande halving in 2024, zien analisten de basis voor een mogelijk koersherstel. Historisch gezien hebben halveringen in Bitcoin’s beloningsstructuur geleid tot prijsstijgingen, en de toenemende interesse van institutionele beleggers versterkt dit fundament. Ook de recente renteverlagingen door centrale banken wereldwijd dragen bij aan een positief sentiment. Grote wallet-houders blijven Bitcoin kopen, en de toenemende ETF-stromen in de markt ondersteunen de stabiliteit en groei van de cryptomunt.
Technische Analyse van Bitcoin: “Cup and Handle”-formatie en Weerstandsniveaus
De technische analyse van de Bitcoin-grafiek laat interessante patronen zien die een opwaartse beweging suggereren. Een opvallend patroon is de “cup and handle”-formatie, wat kan wijzen op een potentiële stijging. Wanneer de koers door bepaalde weerstandsniveaus breekt, ligt het koersdoel tussen de $74.000 en $80.000. Een doorbraak met hoog volume zou deze trend bevestigen, hoewel de niveaus rond $69.000 en $74.000 eerst doorbroken moeten worden. Mocht dit lukken, dan kan een stijging richting $80.000 binnen handbereik liggen, afhankelijk van marktsentiment en volume.
Potentie van Bitcoin als Wereldwijde Reservevaluta
Tuur Demeester heeft onlangs een nieuw rapport gepubliceerd dat de historische en toekomstige mogelijkheden van Bitcoin bespreekt, en hij ziet parallellen met eerdere koerscycli. Analisten zoals Willy Woo voorspellen zelfs dat Bitcoin mogelijk op een kantelpunt staat richting mainstream acceptatie en de status van wereldwijde reservevaluta. Hoewel de toekomst van Bitcoin moeilijk voorspelbaar blijft, reageert de markt voorzichtig positief op deze fundamentele ontwikkelingen en technische signalen.
Gebruik en klik op de onderstaande links voor meer informatie:
Gratis e-Boek, Masterclass en Cursus: Klik Hier
Gratis Kennismaking en Strategie call inplannen: Klik Hier
Gratis Crypto en Trading Academy Trial: Klik Hier