Beste ETF's om in te Beleggen in 2025 - Gids voor Beginners

Jorik Vermeulen
22 november 2024

De Beste ETF's om in te Beleggen in 2025: Een Complete Gids voor Beginners en Gevorderden

ETF’s (Exchange Traded Funds) blijven een populaire keuze voor beleggers vanwege hun eenvoud, lage kosten en brede spreiding. Ze bieden toegang tot verschillende markten en sectoren met minimale inspanning. In deze uitgebreide gids bespreken we de beste ETF’s, met een focus op langetermijnstrategieën en het gebruik van platforms zoals Mexem, DeGiro en Interactive Brokers. We behandelen de beste ETF’s voor beginners, geven inzicht in specifieke thema’s zoals dividend en technologie, en laten zien hoe je een gebalanceerde portefeuille kunt opbouwen.

Waarom Beleggen in ETF’s?

ETF’s combineren de voordelen van aandelen en beleggingsfondsen. Ze worden verhandeld op de beurs, waardoor je ze net zo gemakkelijk kunt kopen en verkopen als aandelen. Tegelijkertijd bieden ze diversificatie, zoals beleggingsfondsen, omdat ze een mandje van activa vertegenwoordigen. Wil je meer weten over beleggen in ETF's met bijbehorend stappenplan en inzichten: Beleggen in ETF’s voor Beginners | Complete Gids  

Belangrijkste voordelen:

  1. Lage kosten: De jaarlijkse beheerkosten (expense ratio) van ETF’s zijn vaak lager dan die van traditionele beleggingsfondsen.
  2. Brede spreiding: Met één ETF kun je in honderden tot duizenden bedrijven beleggen.
  3. Flexibiliteit: ETF’s zijn eenvoudig verhandelbaar en bieden toegang tot markten wereldwijd.

Gebruik en klik op de onderstaande links voor meer informatie:

Uitgebreide Review over: Happy Investors (Review)

Gratis Cursus en Strategie gesprek: Beginnen met Beleggen

Gratis e-boek: Succesvol beleggen in Aandelen

Hoe Kies Je de Beste ETF om in te Beleggen?

Het selecteren van de beste ETF vereist een goed begrip van je financiële doelen, risicotolerantie en beleggingshorizon. Hier zijn enkele stappen om te helpen bepalen welke ETF bij jou past:

Criteria voor het Kiezen van de Beste ETF:

Bepaal je doelstelling:

  1. Wil je groei, inkomsten of stabiliteit?
  2. Voor groei kun je kiezen voor technologie-ETF’s zoals de Invesco QQQ ETF. Voor inkomsten zijn dividend-ETF’s zoals de SCHD ideaal.

Analyseer de kosten:

Lage kosten zijn cruciaal voor lange termijn rendement. ETF’s zoals VT en VOO hebben een lage expense ratio van respectievelijk 0,07% en 0,03%.

  1. Kijk naar de onderliggende index: De index die de ETF volgt, bepaalt de diversificatie en sectorblootstelling.
  2. Platformkeuze: Platforms zoals deGiro, Mexem en IBKR maken het eenvoudig om ETF’s te kopen, vooral door hun voordelen en kernselectie zonder transactiekosten.

Met deze stappen kun je de beste ETF’s kiezen die aansluiten bij jouw financiële doelen. Weten welke Brokers het beste uit onze onderzoeken komen, bekijk dan de resultaten op onze vergelijkingspagina’s: Beste aandelenbrokers voor beleggen 2024 vergelijken

De Beste ETF’s voor Beginners

Beginners kunnen het beste kiezen voor eenvoudige, breed gespreide ETF’s met lage kosten. Hier zijn enkele van de beste keuzes:

1. Vanguard Total World Stock ETF (VT): Wereldwijde Spreiding in Eén Fonds

De Vanguard Total World Stock ETF (VT) is de ideale keuze voor beginners. Het fonds bevat bijna 10.000 aandelen uit zowel ontwikkelde als opkomende markten, waardoor je directe toegang krijgt tot een breed scala aan bedrijven wereldwijd.

Waarom VT de Beste ETF is:

  • Wereldwijde spreiding
     Het fonds biedt blootstelling aan bedrijven uit Noord-Amerika, Europa, Azië en andere regio’s. Deze diversificatie helpt risico te verminderen.
  • Lage kosten
     De expense ratio van VT is slechts 0,07%, wat het extreem betaalbaar maakt.
  • Eenvoud
     Beginners hoeven zich geen zorgen te maken over het kiezen van specifieke sectoren of regio’s. VT biedt een all-in-one oplossing.

Hoe VT te Gebruiken:

  • Maandelijks beleggen: Door regelmatig een vast bedrag te investeren (dollar-cost averaging), bouw je een portefeuille op zonder je druk te maken over marktschommelingen.
  • Langetermijnstrategie: Houd VT voor minimaal 10 jaar vast om te profiteren van de samengestelde groei.

2. iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF: Wereldwijde Diversificatie met Kleine Bedrijven

De iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF biedt beleggers de kans om wereldwijd te profiteren van het groeipotentieel van kleinere bedrijven. Deze ETF volgt de MSCI World Small Cap Index, die kleine bedrijven omvat uit ontwikkelde markten in Noord-Amerika, Europa en Azië.

Waarom iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF Kiezen?

  • Breed wereldwijd bereik
     Deze ETF omvat meer dan 4.000 kleine bedrijven uit ontwikkelde markten. Dit biedt een brede blootstelling aan verschillende sectoren en regio's.
  • Groeipotentieel
     Kleine bedrijven hebben vaak meer ruimte om te groeien dan grote, gevestigde bedrijven. Dit kan leiden tot hogere rendementen op lange termijn.
  • Diversificatie
     Small caps reageren vaak anders op marktschommelingen dan large caps, wat je portefeuille kan beschermen tegen concentratierisico.
  • Relatief lage kosten
     De terugkerende kosten (TER) van deze ETF zijn competitief, wat het aantrekkelijk maakt voor langetermijnbeleggers.

Voor wie is deze ETF geschikt?

De iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF is een uitstekende keuze voor beleggers die hun portefeuille willen diversifiëren en op zoek zijn naar extra groeipotentieel. Deze ETF is vooral geschikt als aanvulling op een brede basis ETF, zoals de Vanguard Total World Stock ETF (VT) of de Vanguard S&P 500 ETF (VOO).

Risico’s om rekening mee te houden:

  • Hogere volatiliteit
     Small caps kunnen meer volatiel zijn dan large caps, wat hogere risico’s met zich meebrengt.
  • Gevoeligheid voor economische cycli
     Kleine bedrijven kunnen sterker worden beïnvloed door economische tegenslagen dan grote bedrijven.

Strategie:

Overweeg de iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF als een groeigerichte toevoeging aan je portefeuille. Combineer het bijvoorbeeld met een stabielere ETF, zoals de Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD), om balans te creëren.

Met een focus op kleine bedrijven wereldwijd, biedt deze ETF de mogelijkheid om te profiteren van innovatieve en groeiende ondernemingen, terwijl je risico’s spreidt over diverse markten en sectoren.

3. Vanguard S&P 500 ETF (VOO): De Kracht van de Amerikaanse Economie

De Vanguard S&P 500 ETF (VOO) is een uitstekende keuze voor beleggers die willen profiteren van de prestaties van de 500 grootste bedrijven in de VS. De S&P 500 wordt vaak gezien als de benchmark voor de Amerikaanse aandelenmarkt.

Waarom VOO Kiezen?

  • Lage kosten
     Met een expense ratio van 0,03% is VOO een van de goedkoopste ETF’s op de markt.
  • Sterke historische prestaties
     De S&P 500 heeft een gemiddeld jaarlijks rendement van ongeveer 10% behaald.
  • Topbedrijven
     Bedrijven zoals Apple, Microsoft en Amazon maken deel uit van deze ETF, wat bijdraagt aan stabiliteit en groei.

Voor wie is VOO geschikt?

VOO is ideaal voor beleggers die vertrouwen hebben in de Amerikaanse economie en een stabiele langetermijninvestering zoeken.

4. Invesco QQQ ETF: Focus op Innovatie, Technologie-ETF’s: Hoog Rendement met Groeiaandelen

Voor beleggers die willen profiteren van innovatie en technologische vooruitgang, zijn technologie-ETF’s een uitstekende keuze. Een van de beste in deze categorie is de Invesco QQQ ETF.

De Invesco QQQ ETF volgt de Nasdaq-100, een index met 100 van de grootste niet-financiële bedrijven in de VS. De nadruk ligt op technologiebedrijven, maar ook andere innovatieve sectoren zijn vertegenwoordigd.

Belangrijkste voordelen:

  • Hoog rendement
     Over de afgelopen 10 jaar heeft QQQ een rendement van meer dan 400% behaald.
  • Technologie-georiënteerd
     Grote namen zoals Apple, Nvidia en Tesla maken deel uit van de portefeuille.
  • Relatief lage kosten
     De expense ratio van 0,2% is aantrekkelijk gezien het rendement.

Risico’s:

  • Volatiliteit: QQQ kan grote schommelingen vertonen, wat het minder geschikt maakt voor risicomijdende beleggers.
  • Concentratierisico: Technologiebedrijven domineren de portefeuille, waardoor de prestaties afhankelijk zijn van deze sector.

Dividend-ETF’s: Stabiele Inkomsten

Dividend-ETF’s zijn ideaal voor beleggers die een stabiele inkomstenstroom willen combineren met de mogelijkheid tot groei. De Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) is een van de beste keuzes in deze categorie.

5. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD): Sterk Dividend met Lage Volatiliteit

SCHD richt zich op bedrijven met een solide dividendhistorie en sterke financiële fundamenten.

Waarom SCHD Overwegen?

  • Hoog dividendrendement
     Met een yield van 3-4% biedt SCHD een aantrekkelijke inkomstenbron.
  • Lage kosten
     De expense ratio van 0,06% maakt het een van de goedkoopste dividend-ETF’s.
  • Stabiliteit
     SCHD heeft een lagere volatiliteit dan technologie-ETF’s, waardoor het een veilige keuze is voor beleggers die minder risico willen nemen.

Strategie:

  • Combineer SCHD met breed gespreide ETF’s zoals VT of VOO voor een gebalanceerde portefeuille.
  • Gebruik SCHD als stabilisator naast risicovollere fondsen zoals QQQ.

Extra: iShares Russell 2000 ETF: Focus op Kleine Bedrijven, Small Cap ETF’s Voor Extra Groeipotentie

Small Cap ETF’s bieden blootstelling aan kleinere bedrijven met vaak hoger groeipotentieel dan large caps. Een goed voorbeeld is de iShares Russell 2000 ETF.

Voordelen:

  • Hoger groeipotentieel
     Kleine bedrijven hebben meer ruimte om te groeien dan gevestigde grote bedrijven.
  • Diversificatie
     Small Cap ETF’s kunnen helpen om je portefeuille beter te spreiden.
  • Lage waarderingen
     Small caps hebben doorgaans een lagere P/E-ratio.

Strategie:

  • Gebruik Small Cap ETF’s als aanvulling op brede Large Cap ETF’s zoals VT of VOO.
  • Herbalanceer je portefeuille regelmatig om te profiteren van waardestijgingen in small caps.

Extra: iShares MSCI Emerging Markets ETF: Wereldwijde Diversificatie, Emerging Markets ETF’s Toegang tot Opkomende Economieën

Emerging Markets ETF’s, zoals de iShares MSCI Emerging Markets ETF, bieden toegang tot snelgroeiende markten zoals China, India en Brazilië.

Waarom Emerging Markets?

  • Hoge groeicijfers
     Opkomende markten groeien vaak sneller dan ontwikkelde markten.
  • Betaalbare waarderingen
     Aandelen in opkomende markten zijn vaak lager gewaardeerd.
  • Diversificatie buiten de VS en Europa
     Dit vermindert de afhankelijkheid van westerse markten.

Let op:

Emerging Markets ETF’s zijn gevoeliger voor geopolitieke risico’s en economische onzekerheden.

Hoe ETF’s Effectief Combineren?

Een gebalanceerde portefeuille combineert stabiliteit, groei en inkomsten. Hier is een voorbeeld van een goed gestructureerde portefeuille:

Basis voor stabiliteit: Vanguard Total World Stock ETF (VT): 50%

Groeipotentie: Invesco QQQ ETF: 20% en iShares Russell 2000 ETF: 10%

Stabiele inkomsten: Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD): 10%

Emerging Markets: iShares MSCI Emerging Markets ETF: 10%

Maximaliseer Je Beleggingskansen met de ETF en Aandelen Alert van Happy Investors

Wil je altijd op de hoogte zijn van de meest winstgevende aandelen en ETF’s? Met de ETF en Aandelen Alert van Happy Investors krijg je maandelijks waardevolle inzichten en beleggingsaanbevelingen die je helpen om betere financiële beslissingen te nemen.

Deze exclusieve service, gecreëerd door Jorik Vermeulen, oprichter van Happy Investors, zorgt ervoor dat je geen kans meer mist en onnodige verliezen beperkt. Voor een bescheiden maandelijkse bijdrage ontvang je professioneel samengestelde tips en signalen om je rendement te optimaliseren, ongeacht je ervaring als belegger.

👉 Meer weten? Klik hier om alles te ontdekken over deze unieke beleggingsservice

 

ETF’s voor Specifieke Doelen: Groeistrategieën en Risicobeheer

ETF’s zijn veelzijdig en kunnen worden geselecteerd op basis van specifieke beleggingsdoelen. Hier zijn enkele categorieën:

Groeibeleggers

  • Invesco QQQ ETF: Ideaal voor technologie en innovatie.
  • iShares Russell 2000 ETF: Richt zich op small cap-bedrijven met hoog groeipotentieel.

Inkomensbeleggers

  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD): Combineert dividend met lage volatiliteit.
  • Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG): Focust op bedrijven met een geschiedenis van dividendgroei.

Defensieve beleggers

  • SPDR Gold Shares ETF (GLD): Voor bescherming tegen inflatie en marktrisico’s.
  • iShares MSCI Minimum Volatility ETF: Vermindert risico in volatiele markten.

 

Gebruik en klik op de onderstaande links voor meer informatie:

Uitgebreide Review over: Happy Investors (Review)

Gratis Cursus en Strategie gesprek: Beginnen met Beleggen

Gratis e-boek: Succesvol beleggen in Aandelen

Conclusie: De Beste ETF’s voor 2025

ETF’s bieden een uitstekende manier om te beleggen met lage kosten en brede spreiding. Voor beginners is de Vanguard Total World Stock ETF (VT) een solide keuze, terwijl gevorderde beleggers extra waarde kunnen halen uit technologie-ETF’s zoals QQQ of dividendopties zoals SCHD. Door je portefeuille zorgvuldig te diversifiëren en platforms zoals deGiro te gebruiken, kun je in 2025 een sterke basis leggen voor financiële groei.

Met een langetermijnstrategie, consistente investeringen en geduld kun je het maximale halen uit je beleggingen. Succes met beleggen!