Capler Private Equity Review + Gratis Informatiepakket

Capler Private Equity Review: Een Diepgaande Kijk op Toegankelijke Private Equity voor Particuliere Beleggers

Capler.nl is een nieuw platform dat het investeren in private equity toegankelijk maakt voor particuliere beleggers. Private equity, dat traditioneel exclusief toegankelijk was voor institutionele beleggers en vermogende particulieren, is door Capler nu bereikbaar met een relatief lage instapdrempel en duidelijke voorwaarden. Deze Capler review biedt een uitgebreide blik op hoe Capler particulieren de mogelijkheid biedt om in private equity te beleggen en wat het platform onderscheidt op het gebied van gebruiksgemak, veiligheid, rendement en transparantie.

Capler is een in Nederland gevestigd bedrijf met zijn hoofdkantoor op het Beursplein, nabij het AEX-gebouw in Amsterdam. Als relatief jong bedrijf werkt Capler actief aan zijn naamsbekendheid en reputatie. Dit doet het bedrijf voornamelijk door jaarlijks waar te maken wat het belooft.

Waarom Capler Private Equity?

Capler onderscheidt zich door particuliere beleggers vanaf een relatief lage inleg toegang te bieden tot een markt die doorgaans hoge drempels kent. Waar private equity-fondsen vaak instapbedragen van €100.000 of meer vereisen, kunnen beleggers bij Capler al starten vanaf €5.000. Dit biedt een unieke kans om deel te nemen aan een gediversifieerde portefeuille die wordt beheerd door ervaren fondsmanagers en vooraanstaande financiële instellingen.

Beleggen via Capler is volledig online mogelijk. Het bedrijf valt bovendien onder toezicht van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en De Nederlandsche Bank (DNB), wat bijdraagt aan het vertrouwen in hun dienstverlening. Kortom, Capler.nl is een aantrekkelijke keuze voor zowel beginnende als ervaren beleggers die tegen lage kosten toegang willen tot private equity-investeringen en de financiële markten.

Samengevat krijgt het bedrijf een goede beoordeling, 4,25 sterren.

Onze beoordeling 4,25 sterren:

Gratis Informatiepakket aanvragen, profiteer van de voordelen!

Achtergrond en Missie van Capler Private Equity

Capler werd opgericht door Jelle Postma en samen gerund met COO Wessel Oosterman, ervaren professionals in private equity en risk & compliance bij financiële instellingen (banken & verzekeraars), met als missie om iedereen de mogelijkheid te bieden om te profiteren van private equity-investeringen. De oprichters merkten op dat de voordelen van private equity doorgaans alleen beschikbaar zijn voor grote investeerders en fondsen. Postma en Oosterman besloten hier verandering in te brengen door Capler te creëren, een platform dat private equity-investeringen toegankelijk maakt voor een breder publiek, zonder concessies te doen aan kwaliteit en veiligheid.

De kernmissie van Capler is om het rendementspotentieel van private equity beschikbaar te maken voor iedereen, met een focus op transparantie, toegankelijkheid, en lange termijn waarde creatie. Capler beheert inmiddels meer dan €5 miljoen en groeit sinds de oprichting in 2021 op gezonde wijze, met een versnelling dankzij aantoonbare resultaten. De oprichters zijn vastbesloten om op lange termijn een positieve bijdrage te leveren aan de investeringsmogelijkheden van particulieren in Europa.

Wat is Capler Private Equity? Een Fund-of-Funds Model

Capler is een subfonds van het Alpha High Performance Fund en wordt beheerd door Elite Fund Management B.V., een organisatie met een AIFMD-vergunning die onder toezicht staat van de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Capler werkt via een Fund-of-Funds model, wat betekent dat het fonds niet direct in bedrijven belegt, maar in diverse private equity-fondsen die op hun beurt investeren in honderden private ondernemingen. Dit zorgt voor een optimale risicospreiding over sectoren en regio’s, en geeft beleggers indirecte toegang tot een gediversifieerde portefeuille van meer dan 500 bedrijven in uiteenlopende industrieën, zoals technologie, gezondheidszorg en duurzame energie.

Het Fund-of-Funds model biedt het voordeel van professionaliteit en risicospreiding, aangezien de fondsen waarin Capler investeert worden beheerd door gerenommeerde namen zoals BlackRock, EQT, Neuberger Berman, Partners Group en Schroders. Dit model geeft beleggers toegang tot private equity-fondsen met bewezen expertise en een lang trackrecord.

Waarom Kiezen voor Capler Private Equity?

Capler biedt verschillende voordelen voor beleggers die toegang willen tot private equity zonder de hoge drempels die gewoonlijk gelden. In deze uitgebreide Capler review bespreken we de belangrijkste voordelen die het platform aantrekkelijk maken voor particuliere beleggers.

1. Toegankelijkheid door Lage Instapdrempel en Flexibele Opbouw

Private equity is traditioneel alleen toegankelijk voor zeer vermogende beleggers, met een standaard minimuminleg van €100.000 of meer. Capler verlaagt deze drempel aanzienlijk door een instapbedrag van €5.000 te hanteren, waardoor het voor een groter publiek toegankelijk is. Beleggers hebben bovendien de mogelijkheid om hun inleg geleidelijk op te bouwen met maandelijkse vervolginvesteringen vanaf €100, wat hen in staat stelt om te profiteren van het compounding-effect. Dit maakt Capler aantrekkelijk voor beleggers die hun kapitaal willen laten groeien zonder direct grote bedragen vast te leggen.

Gratis Informatiepakket aanvragen, profiteer van de voordelen!

2. Professioneel Beheerd Fund-of-Funds Model voor Risicospreiding

Capler’s Fund-of-Funds model geeft beleggers indirecte toegang tot diverse private equity-fondsen en biedt een breed gespreide portefeuille met bedrijven in verschillende industrieën en geografische markten. Dit model zorgt ervoor dat risico’s gespreid worden en biedt beleggers meer stabiliteit dan directe investeringen in individuele bedrijven. Elite Fund Management B.V., de beheerder van Capler, heeft een vergunning van de AFM en werkt samen met gerenommeerde fondsen zoals BlackRock en Partners Group, die allemaal uitgebreide ervaring hebben in private equity en risicomanagement.

3. Toezicht en Betrouwbaarheid door AFM-regulering

Capler private equity valt onder de strikte regelgeving van de AFM. Dit betekent dat Capler voldoet aan hoge standaarden voor transparantie en bescherming van beleggers. Een belangrijk kenmerk van Capler is de scheiding van het fondsvermogen van het vermogen van de fondsbeheerder Elite Fund Management, wat een belangrijke beveiliging biedt voor beleggers. Dit betekent dat beleggerskapitaal beschermd blijft, zelfs in het geval van financiële problemen bij de fondsbeheerder.

4. Innovatieve Liquiditeit en Flexibele Uitstapmogelijkheden

Beleggers kunnen na 3 jaar tot 100% van hun inleg opnemen per kwartaal. Het fonds kent echter een limiet van 5% per kwartaal op fondsniveau. Mochten er in een bepaald kwartaal dus meer beleggers willen uitstappen dan 5% van het fondsvermogen, dan wordt de instap per belegger pro-rata verdeeld. Dit is zeldzaam in private equity, waar beleggingen vaak voor 10 tot 14 jaar vaststaan zonder uitstapmogelijkheden. Capler biedt beleggers hiermee een mate van flexibiliteit die niet vaak voorkomt in deze beleggingscategorie.

Capler Private Equity: Beleggingsstrategie en Verwacht Rendement

Capler hanteert een langetermijnstrategie met een focus op duurzame waarde creatie. Het Fund-of-Funds model van Capler investeert in diverse sectoren zoals technologie, duurzame energie en gezondheidszorg, waardoor beleggers kunnen profiteren van stabiele rendementen en groeipotentieel in zowel opkomende als gevestigde markten.

Rendement en Doelstellingen van Capler

Capler streeft naar een netto-rendement van 9,3% tot 12% per jaar na kosten. Dit rendement wordt behaald door uitkeringen van de onderliggende private equity-fondsen bij verkoop van bedrijven of dividenduitkeringen. In plaats van dividend uit te keren, worden deze opbrengsten automatisch herbelegd, wat bijdraagt aan een compounding-effect en een hoger rendement op lange termijn. Vanaf het vierde jaar kunnen beleggers bij Capler.nl kiezen voor een periodieke uitkering per kwartaal.

Capler.nl: Instap- en Uitstapmogelijkheden

Capler biedt beleggers een overzichtelijk investeringsproces dat ontworpen is voor veiligheid en flexibiliteit. Hier volgen de voorwaarden voor instappen en uitstappen bij Capler:

Instapvoorwaarden

• Minimale Inleg: De minimale investering bedraagt €5.000, met de mogelijkheid voor vervolginvesteringen vanaf €1.000 of maandelijkse stortingen van €100.
• Maandelijkse Inschrijvingen: Inschrijvingen worden één keer per maand verwerkt; betalingen dienen drie werkdagen voor het einde van de maand binnen te zijn om in dezelfde maand verwerkt te worden.

Uitstapmogelijkheden en Lock-up Periode

• Lock-up Periode: Gedurende de eerste drie jaar kunnen beleggers niet uitstappen, behalve in het geval van overlijden waarbij erfgenamen toegang hebben tot de belegging.
• Kwartaaluitstap: Na de lock-up periode kunnen beleggers per kwartaal tot 100% van hun participatiewaarde opnemen, zonder extra kosten vanaf het derde jaar.

Hoe Werkt Capler? (Stap-voor-stap Uitleg van het Proces)

Beleggen via Capler is eenvoudig en volledig online, waarbij gebruikers snel toegang kunnen krijgen tot de voordelen van private equity. Hieronder volgt een overzicht van het proces:

1. Informatie Pakket: Voor geïnteresseerden biedt Capler een gratis informatiepakket aan, waarin gedetailleerde informatie staat over het fonds, de strategie en de voordelen. Dit pakket kan worden aangevraagd via de onderstaande link en geeft een helder overzicht van wat Capler te bieden heeft. Gratis Informatiepakket aanvragen, profiteer van de voordelen!
2. Account Aanmaken: Registratie op Capler.nl is de volgende stap. Beleggers kunnen kiezen tussen een particulier account, pensioenbeleggingsrekening of zakelijk account.
3. Inleg Doen: Na registratie kunnen beleggers een initiële inleg doen van minimaal €5.000. Vervolginvesteringen zijn mogelijk vanaf €1.000 of met maandelijkse stortingen vanaf €100.
4. Dashboard en Updates: Beleggers hebben toegang tot een persoonlijk dashboard waarop ze de prestaties van hun portefeuille kunnen volgen en periodieke updates ontvangen.
5. Flexibele Uitbetalingen: Na een lock-up periode van drie jaar kunnen beleggers per kwartaal uitkeren. Vanaf jaar 7 worden er nog wel de gebruikelijke transactiekosten in rekening gebracht, maar vervallen de lange termijn premies.

Kostenstructuur bij Capler Private Equity

Gratis Informatiepakket aanvragen, profiteer van de voordelen!

Capler biedt een transparante en overzichtelijke kostenstructuur met eenmalige en doorlopende kosten, zodat beleggers volledig op de hoogte zijn van alle kostenposten. De kosten zijn als volgt:

• Instapkosten: 3,95% eenmalig bij toetreding.
• Beheerskosten: 1,5% per jaar.
• Fondskosten: 0,09% per jaar.
• Administratiekosten: 0,20% per jaar.
• Transactie- en Bankkosten: 0,08% per jaar.
• Uitstapkosten: variabel tussen 0,5% en 5%, afhankelijk van het moment van uitstappen, plus een lange termijn premie van 5% in jaar 4 en 5, en 3% in jaar 6. Vanaf het zevende jaar vervallen deze kosten.

Rekenvoorbeeld: Kostenstructuur en Verwacht Rendement bij Capler

Om de kostenstructuur en het verwachte rendement bij Capler te illustreren, nemen we een initiële investering van €10.000 en bekijken we de kosten over een periode van vijf jaar. Daarnaast verwerken we de rendementsverwachting van Capler, dat streeft naar een jaarlijks netto rendement van tussen de 9,3% en 12% na aftrek van alle kosten.

Stap 1: Eenmalige Instapkosten

Bij toetreding wordt er een eenmalige instapkosten van 3,95% in rekening gebracht.

• Instapkosten: €10.000 x 3,95% = €395
• Netto-inleg na instapkosten: €10.000 - €395 = €9.605

Stap 2: Doorlopende Jaarlijkse Kosten

Capler hanteert jaarlijkse doorlopende kosten, die onder meer beheerskosten, fondskosten, administratiekosten en transactiekosten omvatten. Deze doorlopende kosten bedragen in totaal 1,87% per jaar (gebaseerd op beheerskosten van 1,5%, fondskosten van 0,09%, administratiekosten van 0,20%, en transactiekosten van 0,08%).

De totale doorlopende kosten bedragen dan:

• Jaarlijkse kosten over 5 jaar: €179,61 per jaar x 5 = €898,05

Stap 3: Verwacht Rendement na Kosten

Capler streeft naar een netto rendement tussen de 9,3% en 12% per jaar na aftrek van kosten. Hier berekenen we de waardestijging van de investering per jaar, met twee scenario’s: een rendement van 9,3% en een rendement van 12%.

Stap 4: Uitstapkosten bij Vervroegd Uittreden

Stel dat de belegger besluit om in het vijfde jaar uit te treden. Capler rekent in de jaren 4 en 5 een uitstappremie van 5% op het vermogen.

Uitstapkosten in het vijfde jaar:

• Bij 9,3% rendement: €14.984,74 x 5% = €749,24
• 12% rendement: €16.927,27 x 5% = €846,36

Samenvatting van Rendement en Kosten na 5 Jaar

Na aftrek van alle kosten, inclusief de uitstapkosten, resulteert het netto eindbedrag als volgt:

Conclusie van het Rekenvoorbeeld

Na vijf jaar, met een netto rendement van 9,3% tot 12% per jaar na aftrek van kosten:

• Bij een rendement van 9,3% groeit de oorspronkelijke inleg van €10.000 naar €14.235,50.
• Bij een rendement van 12% groeit de inleg naar €16.080,91.

Dit rekenvoorbeeld illustreert dat Capler’s rendementsverwachting van 9,3% tot 12% per jaar, na aftrek van kosten, leidt tot een significante groei van het geïnvesteerde vermogen, zelfs bij een exit met uitstappremie in het vijfde jaar.

Deze berekening laat beleggers zien hoe de kostenstructuur werkt en hoe dit rendement een robuuste investering op de lange termijn mogelijk maakt.

Capler Pensioenbeleggen: Fiscaal Voordeel en Toegankelijkheid

Capler biedt ook de mogelijkheid tot fiscaal voordelig pensioenbeleggen via lijfrentes. Beleggers kunnen profiteren van belastingaftrek op hun inlegbedrag en vermogensbelasting besparen doordat de waarde buiten box-3 valt. Capler heeft als doel deze mogelijkheid nog toegankelijker te maken door de minimale inleg van €5.000 te verlagen naar een maandelijkse bijdrage van €100.

Risico’s en Beveiliging bij Capler Private Equity

Belangrijkste Risico’s

• Liquiditeitsrisico: Private equity-beleggingen zijn minder liquide dan beursgenoteerde aandelen, waardoor beleggers hun kapitaal langer vastzetten.
• Valutarisico: Beleggingen in internationale markten zijn gevoelig voor schommelingen in de wisselkoersen.
• Liquiditeit aanhouden: Capler kan tijdelijk liquide middelen aanhouden voor toekomstige herbeleggingen, wat op korte termijn geen rendement oplevert.
• Algemene Beleggingsrisico’s: De waarde van bedrijven in de portefeuille kan fluctueren afhankelijk van de prestaties van de markt en het bedrijf zelf.

Bescherming van Beleggerskapitaal

Capler heeft een structuur waarin fondsvermogen strikt gescheiden is van het vermogen van de fondsbeheerder Elite Fund Management, waardoor beleggerskapitaal beschermd blijft. Capler voldoet aan de strenge regelgeving van de AFM, wat extra zekerheid biedt aan beleggers.

Wie Beheert Capler? Het Team en Hun Ervaring

Capler is opgericht door Jelle Postma en word samen gerund met COO Wessel Oosterman, twee ondernemers met jarenlange ervaring in private equity en risk & compliance bij financiële instellingen (banken & verzekeraars) . Met hun gecombineerde kennis en visie willen ze de private equity-markt toegankelijk maken voor een breder publiek, waarbij ze zich richten op transparantie, toegankelijkheid en langdurige waarde creatie. Hier volgt een overzicht van de achtergrond en missie van beide oprichters, die samen het fundament vormen van Capler.

Jelle Postma – Oprichter en CEO

Jelle Postma heeft zijn carrière opgebouwd in de private equity-sector, waar hij uitgebreide ervaring opdeed in het beheren van kapitaal en het realiseren van groei binnen diverse markten. Hij zag dat toegang tot hoogwaardige beleggingsproducten, zoals private equity-fondsen, vaak beperkt bleef tot institutionele beleggers en zeer vermogende particulieren. Dit exclusieve karakter inspireerde Jelle om Capler op te richten in 2021, met de missie om private equity beschikbaar te maken voor een breder publiek.

Gratis Informatiepakket aanvragen, profiteer van de voordelen!

Jelle’s visie is dat private equity een krachtig instrument is voor kapitaalgroei en diversificatie. Hij zet zich in om van Capler een platform te maken dat niet alleen transparant en klantgericht is, maar ook flexibel genoeg om te voldoen aan de behoeften van particuliere beleggers. Onder zijn leiding heeft Capler een gezonde groei doorgemaakt en beheert het momenteel meer dan €5 miljoen, met een steeds snellere groei dankzij de behaalde resultaten en aantoonbare rendementen. Jelle blijft zich inzetten om Capler verder te ontwikkelen en toegankelijk te maken voor zowel grote als kleinere beleggers, zodat iedereen kan profiteren van de potentie van private equity.

Ondernemerschap als Kernwaarde

Jelle’s ondernemerschap werd al vroeg aangewakkerd door zijn vader, een ingenieur die een innovatief product ontwikkelde om fietsen met kinderen veiliger te maken. Hoewel het product zelf succesvol was, groeide de onderneming niet groot. Dit leerde Jelle belangrijke lessen over ondernemerschap: je hebt niet alleen een goed product nodig, maar ook het juiste team en partnerschap. Deze ervaring inspireerde hem om vanaf het begin samen te werken met sterke partners en experts bij de oprichting van Capler.

Jelle’s samenwerkingsgerichte aanpak is zichtbaar in zijn keuze om Capler samen met twee andere partners op te richten, waaronder Wessel Oosterman. Volgens Jelle hebben zij elkaar aangevuld met ideeën en expertise, wat Capler heeft gevormd tot het innovatieve en klantgerichte platform dat het vandaag de dag is.

Wessel Oosterman – Chief Operating Officer (COO)

Wessel Oosterman, COO van Capler, brengt een diepgaande kennis van risk & compliance en algemene risicomanagement in het bedrijf. Wessel’s scherpe inzicht en analytische vaardigheden helpen Capler om weloverwogen beslissingen te nemen in het selecteren van private equity-fondsen en bedrijven waarin wordt geïnvesteerd. Zijn ervaring in private equity stelt hem in staat om te identificeren welke bedrijven het potentieel hebben om waarde te creëren en tegelijkertijd risico’s beheersbaar te houden.

Samen met Jelle deelt Wessel de visie om particulieren toegang te geven tot een beleggingscategorie die traditioneel gezien ontoegankelijk was. Wessel houdt toezicht op de strategische investeringen van Capler, werkt nauw samen met gerenommeerde fondsen zoals BlackRock en Partners Group, en zorgt ervoor dat het fonds voldoet aan hoge prestatienormen. Hij heeft een belangrijke rol in het succes van Capler door een gedegen risicobeheer te hanteren dat beleggers zekerheid biedt, zonder in te boeten op rendementspotentieel.

Netwerk en Partnerschappen binnen de Sector

Jelle en Wessel hebben samen een uitgebreid netwerk binnen de private equity-sector opgebouwd, wat hen in staat stelt om samen te werken met fondsen en partners van wereldklasse. Dit netwerk omvat gerenommeerde fondsmanagers zoals BlackRock, EQT en Partners Group, die waardevolle expertise bieden en zorgen voor gedegen risicobeheer binnen de portefeuille. Dankzij deze samenwerking kunnen particuliere beleggers via Capler profiteren van beleggingen in diverse sectoren, waaronder technologie, duurzame energie en gezondheidszorg.

Toekomstvisie en Innovatie bij Capler

Capler blijft zich richten op het toegankelijker maken van private equity-beleggingen voor particulieren. Onder leiding van Jelle Postma en Wessel Oosterman blijft Capler innoveren om zijn diensten uit te breiden en de instapdrempel verder te verlagen, zodat ook kleinere beleggers kunnen deelnemen. De oprichters hebben als lange termijn doel om de private equity-markt in Europa te transformeren en Capler te positioneren als pionier in toegankelijke en verantwoorde private equity-beleggingen.

Hun gezamenlijke missie is om beleggers te ondersteunen bij het opbouwen van een gediversifieerde portefeuille die langdurig financiële waarde creëert, waarbij ze altijd streven naar maximale transparantie en klantgerichtheid.

Capler in Vergelijking met Traditionele Beleggingsmogelijkheden

Capler biedt beleggers een uniek alternatief voor traditionele beleggingen zoals aandelen, ETF’s en obligaties. Hieronder een vergelijking van private equity via Capler en andere beleggingsmogelijkheden:

• Rendement: Private equity heeft doorgaans een hoger rendementspotentieel dan aandelen en obligaties. Capler streeft naar een netto rendement van 9,3% tot 12% per jaar na kosten, wat aantrekkelijk is voor lange termijn beleggers.
• Liquiditeit: Traditionele aandelen en ETF’s zijn over het algemeen dagelijks verhandelbaar, terwijl private equity bekend staat om zijn beperkte liquiditeit. Capler biedt echter meer flexibiliteit met de mogelijkheid om na drie jaar per kwartaal gedeeltelijk op te nemen.
• Instapdrempel: Aandelen en ETF’s hebben vaak lage instapkosten, terwijl private equity normaal gesproken hoge drempels kent. Capler maakt private equity toegankelijk met een instapbedrag vanaf €5.000.
• Kostenstructuur: De kosten bij Capler zijn transparant, met eenmalige instapkosten, doorlopende beheerskosten en vaste percentages. Vergeleken met sommige traditionele vermogensbeheerders blijft Capler competitief.

Veelgestelde Vragen (FAQ)

Om het investeringsproces duidelijker te maken, biedt Capler hieronder antwoord op enkele veelgestelde vragen van beleggers:

• Wat is de minimuminleg bij Capler? De minimuminleg bij Capler bedraagt €5.000, met vervolginvesteringen vanaf €1.000 of maandelijkse stortingen van €100.
• Kan ik tussentijds opnemen? Ja, na een lock-up periode van drie jaar kunnen beleggers per kwartaal een deel van hun investering opnemen. Vanaf het zevende jaar zijn er geen extra uitstapkosten.
• Wat zijn de jaarlijkse kosten bij Capler? De jaarlijkse beheerkosten zijn 1,5%, met aanvullende kosten voor administratie en transacties, wat allemaal transparant wordt weergegeven.
• Wat gebeurt er als een bedrijf binnen de portefeuille failliet gaat? Capler’s brede portefeuille en samenwerking met gerenommeerde fondsmanagers zorgt voor risicospreiding, wat helpt de impact van faillissementen binnen de portefeuille te minimaliseren.

Gratis Informatiepakket aanvragen, profiteer van de voordelen!

Conclusie van Deze Capler Private Equity Review: Een Innovatief en Toegankelijk Platform

Capler biedt een solide en vernieuwend platform voor beleggers die op zoek zijn naar diversificatie en waarde creatie in private equity. Deze Capler review benadrukt de klantgerichte benadering, de lage instapdrempel en de combinatie van flexibiliteit en risicobeheer. Met een gemiddeld rendement van 9,3% tot 12% netto per jaar biedt Capler een interessante mogleijkheid voor beleggers die lange termijn willen investeren in een gediversifieerde portefeuille van private equity.

Capler.nl biedt zowel nieuwe als ervaren beleggers een betrouwbare manier om te investeren in private equity, met de zekerheid van een professionele beheerder en de bescherming van de AFM.