Waarom Beleggen in de Vanguard All World ETF (VEU)?
De Vanguard All World ETF exclusief Amerika (VEU) is een populaire keuze onder beleggers die wereldwijd willen spreiden zonder directe blootstelling aan de Amerikaanse markt. Terwijl Warren Buffett stelt: "Never Bet Against America", groeit de twijfel over de stabiliteit van de Amerikaanse markt. Factoren zoals hoge waarderingen, geopolitieke onzekerheden en mogelijke economische vertragingen maken de vraag relevant: is de VEU ETF een verstandige keuze voor 2025 en daarna?
Wat is de Vanguard All World ETF (VEU)?
De Vanguard All World ETF richt zich op alle grote economieën buiten de Verenigde Staten. Dit betekent dat de ETF aandelen bevat uit Europa, Azië en opkomende markten (emerging markets), maar zonder de bekende Amerikaanse bedrijven zoals Apple, Microsoft en Amazon. Hierdoor is de Vanguard All World ETF interessant voor beleggers die een brede spreiding zoeken zonder afhankelijk te zijn van de Amerikaanse markt.
Bezoek Happy Investors profiteer van de Gratis Cursus en Strategie gesprek
Wat Zit Er in de VEU ETF? Sectoren en Regio’s Uitgelegd
Regioverdeling en Wereldwijde Spreiding
De Vanguard All World ETF (VEU) belegt in:
- Europa – ongeveer 40%
- Opkomende markten (zoals China en India) – 30%
- Pacific-regio (zoals Japan en Australië) – 30%
Dit betekent dat deze wereldwijde ETF een sterke aanwezigheid heeft in minder dure markten zoals Azië en Europa, wat aantrekkelijk kan zijn wanneer Amerikaanse aandelen overgewaardeerd zijn.
Top 10 Holdings in de VEU ETF
De Vanguard All World ETF (VEU) bevat meer dan 3800 aandelen, wat zorgt voor uitstekende risicospreiding. De grootste posities zijn:
- Taiwan Semiconductor (TSMC) – 2,7%
Wereldleider in halfgeleiders en essentieel voor de productie van chips in elektronica en AI-technologieën. - Nestlé – 1,5%
Een Zwitsers multinational voedingsbedrijf, bekend van merken zoals KitKat, Nescafé en Maggi. - Samsung Electronics – 1,3%
Een van de grootste elektronicabedrijven ter wereld, bekend van smartphones, tv's en halfgeleiders. - ASML – 1,2%
Nederlandse marktleider in geavanceerde chipmachines, essentieel voor de wereldwijde halfgeleiderindustrie. - Roche – 1,1%
Een Zwitsers farmaceutisch bedrijf, gespecialiseerd in oncologie, immunologie en diagnostische oplossingen. - Toyota – 1,0%
Wereldwijd een van de grootste autofabrikanten, met een sterke focus op hybride en elektrische voertuigen. - SAP – 0,9%
Duits softwarebedrijf gespecialiseerd in ERP-systemen voor bedrijven en digitale transformatie-oplossingen. - Novartis – 0,8%
Een toonaangevend farmaceutisch bedrijf met innovatieve geneesmiddelen en biotechnologische oplossingen. - Unilever – 0,8%
Een Brits-Nederlands consumentenproductenbedrijf, bekend van merken zoals Dove, Lipton en Ben & Jerry’s. - LVMH – 0,7%
De grootste luxeproductenholding ter wereld, eigenaar van merken zoals Louis Vuitton, Moët & Chandon en Dior.
Door de brede spreiding heeft deze ETF een lagere blootstelling per aandeel, waardoor het individuele risico wordt beperkt. Dit maakt de Vanguard All World ETF (VEU) een stabiele keuze voor beleggers die passief willen beleggen.
Download het Gratis e-boek: Succesvol beleggen in Aandelen
Vanguard All World ETF (VEU) Rendement en Kosten
Lage Kosten en Efficiënt Beheer
Een groot voordeel van de Vanguard All World ETF (VEU) is de lage kostenratio (expense ratio). Deze bedraagt slechts 0,04%, wat extreem laag is vergeleken met andere wereldwijde ETF’s. Lage kosten dragen bij aan een beter lange termijn rendement en verminderen het negatieve effect van beheerkosten op het vermogen.
Historisch Rendement van de VEU ETF
- Lange termijn rendement: Gemiddeld 6-10% per jaar
- Dividendrendement: Circa 3% per jaar
- Koersontwikkeling: Sinds de lancering in 2007 heeft de Vanguard All World ETF soms ondergepresteerd ten opzichte van ETF’s met Amerikaanse blootstelling.
Belangrijk: Had je in 2007 op de piek belegd, dan had je in 2025 nog steeds verlies gehad, exclusief inflatie! Dit toont aan dat markttiming en bijkopen op dips cruciaal zijn.
VEU ETF vs. Andere ETF’s: Wat is de Beste Keuze?
VEU ETF vs. Vanguard All World ETF (VWRL)
De Vanguard All World ETF (VWRL) is een vergelijkbare ETF, maar inclusief Amerikaanse aandelen. Dit betekent:
- VWRL bevat 70% Amerikaanse aandelen, terwijl VEU deze uitsluit.
- Historisch rendement VWRL: 8-12% per jaar, aanzienlijk hoger dan VEU ETF.
- Voor- en nadelen: VEU biedt betere diversificatie buiten de VS, maar VWRL heeft historisch gezien een hoger rendement.
VEU ETF vs. S&P 500 ETF (VOO)
De S&P 500 ETF (VOO) richt zich alleen op de 500 grootste Amerikaanse bedrijven:
- Rendement S&P 500 (VOO): Gemiddeld 10-15% per jaar.
- Rendement VEU ETF: Gemiddeld 6-10% per jaar, lager dan VOO ETF.
- Voordeel van de S&P 500 ETF: Sterke groei, stabiel rendement en minder politieke risico’s.
Strategieën om Je Rendement te Maximaliseren met de VEU ETF
1. Dollar-Cost Averaging (DCA)
Een effectieve strategie voor de Vanguard All World ETF (VEU) is maandelijks bijkopen, ongeacht de koers. Dit voorkomt dat je op het verkeerde moment instapt en spreidt je risico.
2. Bijkopen op Dips
- Bij -10% daling: Extra kopen
- Bij -20% daling: Nog meer bijkopen
- Bij -30% daling: Maximale investeringen doen
3. Overwegen van Alternatieve ETF’s
Hoewel de Vanguard All World ETF (VEU) een brede spreiding biedt, zijn er ETF’s met betere historische rendementen, zoals:
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO) – 10-15% rendement
- iShares Core MSCI World ETF (IWDA) – Wereldwijde spreiding inclusief VS
- Nasdaq 100 ETF (QQQ) – Voor technologische groei
Conclusie: Is de VEU ETF een Slimme Belegging?
De Vanguard All World ETF (VEU) is een lage kosten ETF met een brede spreiding buiten de VS. Dit kan aantrekkelijk zijn voor beleggers die minder afhankelijk willen zijn van de Amerikaanse markt. Echter:
- Rendement blijft achter bij andere wereldwijde ETF’s.
- Sterk afhankelijk van Europese en opkomende markten.
- Bijkopen op dips is cruciaal voor lange termijn succes.
Als je op zoek bent naar gemakkelijke spreiding buiten de VS, is de Vanguard All World ETF (VEU) een prima keuze. Echter, als je het hoogste rendement wilt, dan zijn ETF’s zoals de S&P 500 ETF (VOO) of Nasdaq 100 ETF (QQQ) vaak een betere keuze.
