Wat is Leverage? Begrijp Hefboomwerking en Hefboomproducten

Hefbomen, ook bekend als leverage, zijn een krachtig instrument in de wereld van beleggen en trading. Met leverage kun je een grotere positie innemen op de markt dan je eigen kapitaal zou toelaten. Dit biedt kansen voor hogere winsten, maar ook grotere risico’s. In dit artikel duiken we diep in de betekenis van leverage, de werking van hefboomproducten en de belangrijkste concepten die je moet begrijpen als belegger of trader.

Wat is Leverage?

Leverage, of hefboomwerking, betekent simpelweg dat je meer middelen kunt inzetten dan je daadwerkelijk bezit door geld te lenen of een marge te gebruiken. Hierdoor kun je een grotere positie openen, wat zowel je potentiële winst als je verlies kan vergroten. Leverage wordt vaak uitgedrukt als een ratio, bijvoorbeeld 10:1, wat betekent dat je voor elke euro eigen kapitaal tien euro aan marktexpositie kunt hebben.

Hefboomwerking Uitgelegd

Stel dat je €1.000 hebt en je gebruikt een leverage van 20:1. Dit betekent dat je een positie kunt openen ter waarde van €20.000. Als de waarde van je investering met 1% stijgt, maak je een winst van €200 (in plaats van €10 zonder leverage). Maar als de waarde met 1% daalt, verlies je ook €200. Leverage vergroot dus zowel je winst als je verlies potentieel.

Voorbeeld van Hefboomwerking in Praktijk

Laten we een concreet voorbeeld nemen. Stel dat je €1.000 investeert in aandelen zonder leverage. Als de aandelenkoers met 5% stijgt, is je winst €50. Gebruik je echter een leverage van 5:1, dan kun je met je €1.000 een positie van €5.000 innemen. Bij eenzelfde koersstijging van 5% maak je nu een winst van €250. Aan de andere kant, bij een koersdaling van 5%, verlies je €250 in plaats van €50.

Hefboom Formule

De formule om leverage te berekenen is vrij eenvoudig:

Hierbij:

• Totale positiewaarde is de totale waarde van de positie of investering.
• Eigen kapitaal ook wel bekend als Equity is het bedrag dat eigen vermogen of kapitaal vertegenwoordigt.

Bijvoorbeeld, als je €5.000 eigen kapitaal hebt en een totale positiewaarde van €50.000, dan is je leverage 10:1.

Voorbeelden van Hefboomwerking

1. Forex Trading: In de valutamarkt wordt vaak gebruik gemaakt van hoge leverage, soms tot wel 100:1. Dit maakt het mogelijk om grote winsten te behalen met kleine koersbewegingen. Forex brokers bieden deze hoge leverage aan vanwege de lage volatiliteit van valuta in vergelijking met andere markten.
2. Leverage Trading in Crypto Nederland: Cryptomarkten bieden vaak leverage van 2:1 tot 100:1, afhankelijk van de exchange. Dit kan aantrekkelijk zijn voor traders die willen profiteren van de hoge volatiliteit van cryptocurrencies. Echter, de volatiliteit brengt ook hogere risico's met zich mee.
3. Aandelenhandel: Sommige brokers bieden leverage aan voor aandelenhandel, meestal rond 2:1 tot 4:1, waardoor je meer aandelen kunt kopen dan je anders zou kunnen. Dit kan vooral nuttig zijn voor day traders die proberen te profiteren van korte termijn koersbewegingen. Uiteraard kunnen margin accounts ook een belangrijke rol spelen om meer buyingpower te realiseren zonder het gebruik van complexe financiële instrumenten zoals in het volgende hoofdstuk benoemd.

Wat Zijn Hefboomproducten?

Hefboomproducten zijn financiële instrumenten die leverage bieden. Voorbeelden zijn:

• CFD's (Contract for Difference): Dit zijn derivaten die je de mogelijkheid geven om te speculeren op prijsbewegingen zonder de onderliggende activa te bezitten. CFD's bieden vaak hoge leverage, waardoor ze populair zijn bij traders.
• Opties en Futures: Beide zijn derivaten die je de mogelijkheid geven om een bepaalde hoeveelheid van een onderliggende asset te kopen of verkopen tegen een vooraf bepaalde prijs op een toekomstige datum. Deze instrumenten bieden ingebouwde leverage.
• ETF's met Hefboomwerking: Deze fondsen gebruiken derivaten en andere technieken om een hefboomwerking op hun rendement te bieden. Ze zijn ontworpen om een veelvoud van het rendement van de onderliggende index te leveren, zoals 2x of 3x de dagelijkse prestatie.

Risico's van Leverage Trading

Het gebruik van leverage brengt aanzienlijke risico's met zich mee. Terwijl de potentiële winsten hoger zijn, zijn de verliezen dat ook. Het is mogelijk om meer te verliezen dan je oorspronkelijke investering. Daarom is het essentieel om goed begrip te hebben van hoe leverage werkt en om risicobeheerstrategieën te gebruiken, zoals stop-loss orders. Meer weten specifiek over risicomanagement, lees dan ons artikel hierover: Risicomanagement bij Beleggen en Traden op Financiële Markten (investingnomads.nl) 

Risicobeheer bij Leverage Trading

Effectief risicobeheer is cruciaal bij het gebruik van leverage. Enkele tips voor risicobeheer zijn:

• Gebruik van Stop-Loss Orders: Deze orders sluiten automatisch je positie als de marktprijs een bepaald niveau bereikt, waardoor je verlies beperkt wordt.
• Beperk Je Leverage: Gebruik niet de maximale beschikbare leverage. Beperk je leverage tot een niveau waarmee je je comfortabel voelt.
• Risicomanagement: Gebruik een gezonde manier van risicomanagement met passende risk units.
• Diversificatie: Verspreid je investeringen over verschillende activa om je risico te spreiden.
• Blijf Op de Hoogte: Houd marktnieuws en prijsbewegingen in de gaten. Begrijp de factoren die de markt beïnvloeden en wees voorbereid op volatiliteit.

Conclusie

Leverage, of hefboomwerking, kan een krachtig hulpmiddel zijn voor beleggers en traders die hun winstpotentieel willen vergroten. Door een goed begrip van wat leverage is en hoe hefboomproducten werken, kun je betere beslissingen nemen en je risico's beheersen. Onthoud altijd dat hoge winsten gepaard gaan met hoge risico's en dat voorzichtigheid geboden is bij het gebruik van leverage.

Door het begrijpen van de basisprincipes van leverage en de juiste toepassingen in de praktijk, kun je je kansen op succesvolle trades vergroten. Voeg deze kennis toe aan je beleggingsstrategieën en gebruik leverage verstandig om je financiële doelen te bereiken.

Meer weten of CFD’s, hier hebben wij een specifiek artikel over geschreven: Wat zijn CFDs? Betekenis, Handel, Voordelen en Risicos (investingnomads.nl) 

Meer diepgang op het gebied van Futures, lees dan eens ons artikel hierover: Alles wat je moet weten over Futures - Uitleg & Soorten (investingnomads.nl)