Wat Zijn Asset-Backed Cryptocurrency’s? Uitleg & Voorbeelden

In de wereld van digitale valuta staan asset-backed cryptocurrency’s, ook wel ABC's, crypto-tokens of tokenized-assets genoemd, steeds meer in de schijnwerpers. Deze vorm van cryptocurrency’s onderscheidt zich door de unieke combinatie van blockchain-technologie met de stabiliteit van traditionele fysieke activa zoals vastgoed, edelmetalen, en andere waardevolle goederen. In dit uitgebreide artikel bespreken we wat asset-backed cryptocurrency’s zijn, hoe ze werken, en welke voordelen en risico's ze bieden voor beleggers en traders.

Wat zijn Asset-Backed Cryptocurrency’s?

Asset-backed cryptocurrency’s zijn digitale tokens die hun waarde ontlenen aan een onderliggende fysieke asset. Voor elke token die wordt uitgegeven, staat een evenredige hoeveelheid van een fysiek goed als onderpand. Dit kan variëren van goud en zilver tot onroerend goed en zelfs valuta. Het belangrijkste voordeel van deze cryptocurrency’s is dat ze de stabiliteit van de fysieke activa combineren met de flexibiliteit en toegankelijkheid van digitale valuta. Hierdoor kunnen beleggers profiteren van de waarde van fysieke activa zonder deze daadwerkelijk te hoeven bezitten of beheren.

Tokenization of Assets: Hoe Werkt Het?

Het proces waarbij fysieke activa worden omgezet in digitale tokens staat bekend als "tokenization of assets". Hierbij wordt een fysieke asset, zoals vastgoed, opgedeeld in kleinere eenheden die elk worden vertegenwoordigd door een digitale token. Deze tokens kunnen vervolgens worden verhandeld op blockchain-platforms, waardoor het voor iedereen gemakkelijker wordt om in deze activa te handelen en ze te bezitten. Tokenization maakt het mogelijk om in kleinere delen van dure activa te investeren, waardoor beleggers met beperkte middelen toegang krijgen tot markten die voorheen onbereikbaar waren.

Stap-voor-Stap Proces van Tokenization

1. Identificatie van de Asset: De eerste stap is het identificeren van de fysieke asset die getokeniseerd zal worden. Dit kan alles zijn, van een stuk vastgoed tot een hoeveelheid goud.
2. Waardebepaling: Vervolgens wordt de waarde van de asset bepaald om te bepalen hoeveel tokens er uitgegeven kunnen worden.
3. Token Creatie: De asset wordt opgedeeld in eenheden, en voor elke eenheid wordt een digitale token gecreëerd.
4. Verhandeling: Deze tokens worden vervolgens verhandeld op cryptocurrency-exchanges, waar beleggers ze kunnen kopen, verkopen of ruilen.

Belangrijkste Eigenschappen van Asset-Backed Cryptocurrency’s

• Stabiliteit: Eén van de grootste voordelen van asset-backed cryptocurrency’s is de verhoogde stabiliteit. In tegenstelling tot niet-ondersteunde cryptocurrency’s zoals Bitcoin, waarvan de waarde sterk kan fluctueren, is de waarde van asset-backed tokens gekoppeld aan de prijs van de onderliggende fysieke activa. Dit biedt beleggers een meer voorspelbare en stabiele investering.
• Toegang tot Traditionele Activa: Asset-backed cryptocurrency’s maken het mogelijk voor beleggers om indirect te investeren in traditionele activa zonder de rompslomp van het fysieke bezit. Dit opent de deur voor investeringen in activaklassen zoals edelmetalen, vastgoed, en zelfs kunst, zonder dat men zich zorgen hoeft te maken over opslag of onderhoud.
• Liquiditeit van Illiquide Activa: Eén van de grootste voordelen van tokenization is het verhogen van de liquiditeit van voorheen illiquide activa. Vastgoed en kunst zijn voorbeelden van activa die traditioneel gezien moeilijk te verhandelen zijn, maar door ze te tokeniseren kunnen ze op elk moment worden gekocht of verkocht via digitale platforms.
• Diversificatie: Asset-backed cryptocurrency’s bieden beleggers de mogelijkheid om hun portefeuille te diversifiëren door toegang te krijgen tot een breed scala aan activa. Dit helpt om risico's te spreiden en de volatiliteit in de portefeuille te verminderen.

• Vastgoed en Kunst Backed: Door tokenization krijgen particuliere beleggers toegang tot markten die voorheen voorbehouden waren aan grote institutionele beleggers. Zo kunnen ze nu delen van een kunstcollectie of een stuk vastgoed bezitten zonder grote bedragen te hoeven investeren.
• Globale Bereikbaarheid: Blockchain-technologie maakt het mogelijk voor mensen over de hele wereld om te investeren in asset-backed cryptocurrency’s. Dit breidt de markt aanzienlijk uit en maakt het mogelijk om te profiteren van internationale markten zonder geografische beperkingen.

Voordelen en Risico's van Asset-Backed Cryptocurrency’s

Voordelen:

• Verhoogde Stabiliteit: Doordat deze tokens worden ondersteund door fysieke activa, zijn ze minder gevoelig voor extreme prijsschommelingen.
• Toegankelijkheid: Ze bieden toegang tot activaklassen die voorheen alleen beschikbaar waren voor institutionele beleggers.
• Liquiditeit: Niet of minder liquide activa worden meer verhandelbaar, wat voordelig is voor zowel beleggers als eigenaren van deze activa.

Risico's:

• Volatiliteit van Onderliggende Activa: Hoewel asset-backed cryptocurrency’s stabieler zijn dan niet-ondersteunde cryptocurrency’s, blijft hun waarde afhankelijk van de marktprijs van de onderliggende activa.
• Regelgeving: De regelgeving rondom asset-backed cryptocurrency’s is nog in ontwikkeling en verschilt per land. Dit kan juridische risico's met zich meebrengen.
• Complexiteit: Voor nieuwe beleggers kan het concept van tokenization complex zijn en moeilijk te begrijpen.

Bekende Voorbeelden van Asset-Backed Cryptocurrency’s

Er zijn verschillende bekende asset-backed cryptocurrency’s die een solide reputatie hebben opgebouwd in de markt. Enkele voorbeelden zijn:

• Tether Gold (XAUT): Een populaire goud-ondersteunde cryptocurrency die is ontworpen om de waarde van goud te volgen.
• PAX Gold (PAXG): Deze token is ook gekoppeld aan goud en biedt beleggers een veilige haven in tijden van economische onzekerheid.
• DigixDAO (DGD): Een ander voorbeeld van een goud-ondersteunde cryptocurrency die is gericht op het bieden van stabiliteit en vertrouwen aan beleggers.

Conclusie Asset-backed cryptocurrency’s samengevat

Asset-backed cryptocurrency’s zijn een spannende en innovatieve ontwikkeling in de wereld van digitale valuta. Door de stabiliteit van fysieke activa te combineren met de voordelen van blockchain-technologie, bieden ze beleggers nieuwe mogelijkheden voor diversificatie, stabiliteit, en wereldwijde toegang tot waardevolle activa. Hoewel ze niet zonder risico's zijn, kunnen asset-backed cryptocurrency’s een waardevolle toevoeging zijn aan een goed uitgebalanceerde beleggingsportefeuille.